今回は2020年8月末月間損益および配当金についての報告です。
私は投資歴が1年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、いまは約3000万円の金融資産を所持し、運用している個人長期投資家です。
今月も日々上下動が起きつつも、じわりじわり値を戻しています。
私の投資方針はいまだ変わらず、
①インデックスファンドの投資信託を定期購入し資産形成
②米国ETFの定期購入を軸に米国個別株＋J-REITを掛け合わせた原則Buy & HoldのCF増強
ですので株価が暴落して含み損が発生しても売る気は現状ありません。ただし、今回は主戦力であったシェルの減配を受けて今後の投資方針は多少見直しが必要と考えています。
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[↓先月の報告です]
2020年8月末の投資結果
投資結果まとめ
8月末の時点で徐々に含み損は減ってきています。といってもまだまだ含み損を抱えている状態。
■J-REIT：総合系・物流系・住宅系を軸に6銘柄＜ポートフォリオ：約15%＞
ほとんど即座に影響がでないはずの総合系・物流系・住宅系のJ-REITが急落したものがだいぶ回復しています。（ホテル系・商業系は変わらず低迷）
特に物流系はすでに15％前後の含み益がでるまで回復しています。
結局のところここまで在宅勤務が促進されてオフィスがなくなることもなく、住宅はさらに重要視されそうですね。
■米国ETF：固定4銘柄（SPYD・HDV・VYM・LQD）＜ポートフォリオ：約15％＞
定期的な買い増し＋配当再投資＋ボーナスの追加投資を実施していることもあって単純比較は出来ませんが、こちらも徐々に回復傾向にあります。
今回の暴落を受けて、やはりETFの定期購入の実施およびCF増強の軸に据えることを決定しました。
地道に買い進めたこともあり、ポートフォリオ上では15％まで積み上がっています。
原則は定期購入ですが、投資余剰資金との兼ね合いをみて臨時追加購入も実施しています。
■米国個別株：各セクター1銘柄ずつ（エネルギー・公益・通信・ハイテク・タバコ・素材）＜ポートフォリオ：約15％＞
シェルの急落が最も影響が大きいですが、それ以外も含み損が大きい状態です。
意外とサザンが再度下落傾向にあり、まだまだ含み損を抱えているところです。
ずっと含み益が出ていたシスコシステムズが下落したのは想定外でした。
原則売却予定はありませんが、どこまで引っ張るかは注視しています。
■投資信託：各種（全世界・先進国・全米・TOPIX・外国債券）計9銘柄（積立NISAを含む）＜毎月月初に約20万円積立＞
インデックスファンドも米国インデックスが中心を担っていることもあって、急激な回復傾向を見せています。
ほとんどのファンドで含み益が発生する状態です。
新興国株式・新興国債券については売却検討中でしたが、債券のみ売却予定です。
加えてTOPIXを全世界株式への転換も検討中です。
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2020年8月末の配当金累計
税引き後配当金受取金額
■2020年8月は2銘柄より日本円換算で計8,172円の配当金を受け取りました。今月は配当・分配金が限られたため、合計でも１万円を下回っています。
■2020年8月時点で2020年累計約210,000円の配当を受け取っていることになります。これを見るとやはり配当・分配金の力ってすごいなと感じます。
■2020年8月時点で月平均約26,000円の配当を受け取っていることになります。
【日本人的にはまずスクール（株式投資の学校）からはじめて、判断するのもいいかもしれません】
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今月のまとめ
動きはあっても特に動かず
すっかり在宅勤務から基本出社となり、取り戻すために忙しい日々が続いています。
そんな中で、株価が戻ったり、安倍首相が辞任したりと、いろいろと世の中は動いていますが、私は特に動くこともなくルール通りの定期購入に徹しています。
もちろん私の投資方針はインデックスファンド投資信託による資産拡大と高配当ETF/個別株/J-REITによるCF増強のハイブリッド型なので、資産の拡大であるインデックスファンド投資信託は継続毎月積立を実行していきますが、やはり自動的に配当金・分配金として振り込まれるのを見ると満足感が得られます。
いまのところ本業サラリーマンが堅調なので、ペースを変えることなく定期購入・機をみた買い増しを実施していきます。
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余談
【平日に時間が取れないという悩み】
社会人になって約10年最近本業がそれなりに忙しいこともあって、ほとんど平日に時間が取れない日が続いています。
特にここ２、3か月はほぼ平日は本業に忙殺されており、なかなか新しいことに時間が割けずにいます。
新しいことに手を出すのはおっくうですが、それを止めてしまうと人生の豊かを左右するので、止めずにいければと思っています。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で：その余っているＴポイントで投資してみませんか？【SBIネオモバイル証券】】
