今回は2021年9月末 月間損益および配当金についての報告です。
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今月は先月に比べて大幅マイナス、ドル円は111円前後を推移しています。
今月も序盤はもみもみしていましたが、月末にかけて一気に下落したね。
これが続くのかそれとも強く反発するのか注視して、タイミングをみて高配当株を購入に走ろうと思います。
私の投資方針はいまだ変わらず、
①インデックスファンドの投資信託を定期購入し資産形成
②米国ETFの定期購入を軸に米国個別株＋J-REITを掛け合わせた原則Buy & HoldのCF増強
です。
高配当ETFの定期買い増しは変わらずずっと続けていく予定ですが、最近は値上がりが激しいため、自粛気味です。
[↓先月の報告です]
2021年9月末の投資結果
投資結果まとめ
今月もアレコレ上がったり下がったりが繰り返しましたが、最後の調整で一気に下落し、先月比：-2.8％で評価額は353万円のプラスとなりました。
特にJ-REIT（日本株全体）の下落がの影響が大きく影響しました。
一方で、米国個別株がプラスになっているのはずっと頭痛の種だったロイヤルダッチシェルが急上昇し、含み損がかなりなくなったのがプラスに働いたためです。
資産総合グラフをみると昨年3月のコロナショックからもう少しでおおよそ1500万円資産が増えていることになります。
今月は先月比マイナスですが、全体からすれば大したことはないですね。
総資産は4000万円を切りました。
グラフを見てもわかる通り、投資信託とETFの右肩上がりが顕著です。
■J-REIT：総合系・物流系・住宅系を軸に6銘柄＜ポートフォリオ：約15%＞
ボラティリティが高く、急上昇、急降下する銘柄が多発しています。
2年近くHOLDして思うのは、やはり堅い銘柄は堅いということ。
■米国ETF：固定6銘柄（SPYD・HDV・VYM・LQD・BND・VIG）＜ポートフォリオ：約25％＞
定期的な買い増し＋配当再投資を実施しています。
調整局面を待ちながら、地道ながら少額買い増しています。
ある意味テンプレ通り、株価が高いときは債券を、株価が落ちたときは株式を購入しています。
少し投資方針を変えることも考えています。SPYD・HDVがある程度固まったので、少し堅いVIGやVYMへの比重を高めることも検討中です。
■米国個別株：各セクター1銘柄ずつ（エネルギー・公益・通信・ハイテク・タバコ・素材）＜ポートフォリオ：約15％＞
シェル、AT&Tが常にマイナスで、それ以外はプラスを記録しています。
しばらくシェルが一番へこんでいたのですが、最近地道に上昇を続けており、AT&Tの方がマイナスが大きくなっています。
一部ETFと被っているのは認識していましたが今後の投資方針と照らし合わせて、一度手仕舞いするのもありかなと思っています。
■投資信託：各種（全世界・先進国・全米・TOPIX・外国債券）計7銘柄（積立NISAを含む）＜毎月月初に約20万円積立＞
インデックスファンドも米国インデックスが中心を担っていることもあって、ここ数か月はずっと上昇傾向にありました。
新興国株式が少し不調ですが、すべてのファンドで含み益が発生する状態ですが、やや上昇速度にはかげりが見えています。
やっぱりインデックス投資こそサラリーマンへの最適解だと感じます。
2021年8月末の配当金累計
税引き後配当金受取金額
■2021年9月は9銘柄より日本円換算で計68,566円の配当金を受け取りました。今月はそこそこありましたね。
■2021年9月時点で2021年累計約397,913円の配当を受け取っていることになります。
■2021年9月時点では月平均約44,213円の配当を受け取っていることになります。
■2021年9月時点で累計約840,514円の配当を受け取っていることになります。
今月のまとめ
久々に大きめに下落。ETF内の投資比率を現金比率の見直しを検討中。
今月は月末にかけて一気に下落する調整局面でした。
自民党総裁も決まり、これからどっちに傾くのか注目です。
ETFについては、昨年のコロナショック時に機械的に購入し続けたこともあって今は含み益が膨れ上がっていますが、ここ最近は円安傾向も強く出ているので積立投資は控えていく予定です。
ただ将来的なキャッシュフローを増強することは維持したいので、少額をVIGとVYMに特化させて積み立てていくことを検討中です。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
