今回は2020年12月3週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは3000万円超の金融資産を所持し、約2000万円を運用している個人長期投資家です。
今週も比較的平穏な相場だったように感じますが、個別株が先週比で下落気味です。
それ以外は特に大きな動きはなし。
なお今週も定期買い増しの週でしたのでSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGを買い増しています。
これで今年の買い増しはすべて実施完了、受領予定の配当もすべて受け取り済みとなりました。
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[↓先週の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2020年12月3週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：微減・含み損
・米国ETF：減・含み益
・米国個別株：減・含み損
・投資信託：微減・含み益
J-REITはほんとに上昇傾向が見えないですね。結構ガックリきていますが、特に売却する必要も感じないのでこのままHoldです。
米国株式は今回円高の影響で103円台で推移していることもあって含み損が膨らみました。
結局含み損は約90万円になっています。毎週のように数十万円前後の変動が発生しますが、今週はほとんど変わらない状態です。
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②資産合計ポートフォリオ
・今週は特に大きな変わりはありません。
・じわじわとETFの割合を上昇させてポートフォリオ上で高い比率になっています。
・しばらくは大きく変えることはありませんが、ETFの比率をこのまま増大させつつ、J-REITと個別株の比率を下げていく予定です。
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所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週も相変わらず軟調です。
・日本ロジスティクスは含み益は出ていますが、大和証券リビングも含み損が続いています。
・ここ最近は大和ハウスリートも苦戦していますね。
・思いのほか森トラスト、インヴィンシブル投資法人と投資法人みらいはじわじわと回復傾向にありましたが、1週間でプラス～マイナスと激しく動いています。
・しばらくは売却の予定はないので、ダラダラと分配金の恩恵を受けていこうと思っています。
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②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・今週はマイナスになっていますがいよいよETFの合計は含み益となり、その含み益も増加傾向にあります。
・SPYD、VYMは含み益が出ていますが、HDVは現在含み損です。
・徐々にですが仲間に加えたVIGとBNDの比率も上がってきました。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
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③外国株式（個別株）
・高配当株も購入予定総額に達する勢いなので、今後の購入は控え気味になりそうです。
・実質、コロナショック時に多少買い増しを実施したときから、ほとんど触れていない状況ですが、タイミングをみてシェルを買い増ししようと思っています。
・シスコシステムズが急落後に含み損となっておりますが、かなり回復してきており、そろそろ売却を予定しています。
・今回の製薬・化学業界の上昇を受けて、ダウ・インクがかなり上昇しています。配当も良好なのでしばらくはHoldし、タイミングをみて売却していきます。
・困った2銘柄（シェル・AT&T）は含み損だらけですが、特に資金に困っていないのでHoldし、配当金をダラダラともらい続けていきます。
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④投資信託
・投資信託の定期購入も1年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。
・ここに至るまでにニッセイ外国債券は非常にディフェンシブで、コロナショックで一瞬急落しましたが、すぐに戻り、ずっとプラスを維持しており、債券のインデックスはこれに集約しました。
・変動が大きいのは新興国株式ですが、これはこれで持っていきます。
・ここ最近は楽天VTIがeMAXIS Slim 米国株式S&P500を上回った結果を出しています。
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余談
【予定配当・分配金をすべて受領】
今週ですべての配当・分配金を受領しました。やっぱり12月は銘柄数が多くてほんとに心躍ります。
別途まとめていきますが、12月は税引き後で合計10万円を超えてきました。
投資信託による資産拡大も並行して実施しているため、気持ち的には少し時間がかかっていますが、これからも入金力を高めてさらに受領額を増やしていきます。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
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