今回は2020年7月4週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
すっかりコロナ前に近い平日がはじまった状態のカンダです。
今週は週末の駆け足の円高・下落によって、最終的に先週よりもマイナスになっている状態です。
ただし投資信託はじわじわと含み益が増えている状態です。頃合いを見て、一度不要な銘柄を売却し、現金を増やす予定です。
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[↓先週の損益報告です]
2020年7月4週の投資結果
①投資結果まとめ
先週に比べてJ-REITおよび投資信託はプラス、個別株・ETFはマイナスとなりました。
トータルはマイナスです。
結局含み損が約160万円にとどまっています。円高に転じたことも影響していますね。
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②資産合計ポートフォリオ
・先週は給与が振り込まれた反面、定期買い増しも実施したので、合計には大きく変化はありません。
・生活防衛費は十分なので、投資現金の投入を徐々に早めていきたいところです。
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所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・日本ロジスティクス・大和証券リビングはすでに含み益が出ている状態にまで回復しており、徐々に含み益も大きくなっています。
・期待していた大和ハウスリート、森トラストが思ったより回復に時間を要していますね。これをどう見極めるかそろそろ考えどころですが、しばらくはそのままにしておくつもりです。
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②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いました。
・一方で、SPYD、VYM、HDVは再度含み損が続いていますが、愚直に買い増しを実施予定です。
・今週は定期購入週だったので、SPYD・HDV・VYM・LQDをそれぞれ買い増しを実施しました。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
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③外国株式（個別株）
・高配当株も購入予定総額に達する勢いなので、今後の購入は控え気味になりそうです。
・実質、コロナショック時に多少買い増しを実施したときから、ほとんど触れていない状況ですが、タイミングをみてシェルを買い増ししようと思っています。
・特に比率も変わらずにあるので静観です。
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④投資信託
・投資信託の定期購入も1年以上が経過しているのでそろそろ見直しの時期です。
・いよいよほぼすべてのファンドで含み益が発生しています。
・今回の暴落を受けて、値動きがだいたいわかったことで、自分の想定から外れていたものは今後売却を予定しています。
・反面、ニッセイ外国債券は非常にディフェンシブで、コロナショックで一瞬急落しましたが、すぐに戻り、ずっとプラスを維持しており、債券のインデックスはこれに集約します。
・残念ながら新興国債券はいまいちなので、売却予定です。またTOPIXについても楽天VTに集約することを検討中です。
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余談
【不確実な未来に対するキャリアプラン】
早いもので約10年にわたってエンジニアをしてきましたが、そろそろ一度外の世界を見るのも必要かなと感じています。
幸いにも弊社は複数の職種が存在し、希望に応じて異動も出来る可能性があるため、異動を検討中です。
一方で、現在の部署でも一定の評価をいただいていることもあって、残ったら残ったでそれなりの業務・ポジションで仕事ができるかなと思いますが、長い長いサラリーマン生活を考えると外の世界を見るのもいるかなぁと考えている状態です。
そんな自分を後押ししてくれるのは、毎月の配当と含み益（いまはがっつり損ですが）。
もし自分のキャリアで悩んでいる状態の中で、金銭的な余裕がなかったらやはり挑戦するを躊躇してしまいますが、そんなときこそ金融資産と毎月の配当・分配金です。
自分には会社以外にも収入があると思うと大胆に行動できるのです。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
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