今回は2021年1月3週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは3000万円超の金融資産を所持し、約2000万円を運用している個人長期投資家です。
今週前半は上昇傾向にありバイデン大統領の就任もあり上昇しましたが、週末にかけて下落するMy PFでした、
一時的にプラスに動きましたが、週末にかけてまた合計評価額はマイナスに転落しています。
今週は定期買い増しの週でしたのでSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実行しました。（買い増し週ならSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGを買い増します）
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[↓先週の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年1月2週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：大幅増・含み損
・米国ETF：微減・含み益
・米国個別株：微減・含み損
・投資信託：増・含み益
週前半は好調でしたが、週末にかけて下げ下げという流れで、下がっていきました。
結局含み損は約4万円になっています。最近はそこまでMY PFは変動していませんね。
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②資産合計ポートフォリオ
・今週も特に大きな変わりはありません。というかもうそこまで大きく変わることはないでしょう。
・今週は給与が振り込まれたので買い増しをしてもPF自体に動きはないですね。
・しばらくは大きく変えることはありませんが、ETFの比率をこのまま増大させつつ、J-REITと個別株の比率を下げていく予定です。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週は久々に10万円以上の増加になりました。特に週後半はじわじわと上昇しました。
・日本ロジスティクスはそれなりに含み益は出ています。大和証券リビングも含み損ですが、かなり減りました。
・ここ最近は大和ハウスリートも苦戦していますが、上昇傾向ではあります。
・しばらくは売却の予定はないので、ダラダラと分配金の恩恵を受けていこうと思っています。
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②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・今週はマイナスになっていますがいよいよETFの合計は含み益となり、その含み益も増加傾向にあります。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は含み損です。
・徐々にですが仲間に加えたVIGとBNDの比率も上がってきました。他のETFよりもやや高いペースでの購入を実施していく予定です。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
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③外国株式（個別株）
・高配当株も購入予定総額に達する勢いなので、今後の購入は控え気味になりそうです。まずはETFを盤石にしてからの対応になります。
・実質、コロナショック時に多少買い増しを実施したときから、ほとんど触れていない状況ですが、タイミングをみてシェルを買い増ししようと思っています。
・シスコシステムズが急落後に含み損となっておりますが、かなり回復してきており、そろそろ売却を予定しています。あとちょっとですね。
・今回の製薬・化学業界の上昇を受けて、ダウ・インクがかなり上昇しています。配当も良好なのでしばらくはHoldし、タイミングをみて売却も検討します。最大で＋20％くらいにはなってました。
・困った2銘柄（シェル・AT&T）は含み損だらけですが、今回の株高で急激に回復してきています。
④投資信託
・投資信託の定期購入も1年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。
・特に新興国株式の結果が良いです。もちろん米国株式もいいですが。
・ここに至るまでにニッセイ外国債券は非常にディフェンシブで、コロナショックで一瞬急落しましたが、すぐに戻り、ずっとプラスを維持しており、債券のインデックスはこれに集約しました。
・ここ最近は楽天VTIがeMAXIS Slim 米国株式S&P500を上回った結果を出しています。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
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余談
【結局ある程度入金力がある人なら投資はETF＋投資信託で十分？】
証券口座を開設して数年、本格的に投資を実施して約2年、個人的な感想ですが、ある程度の入金力があって投資に時間をかけるのを避けたい人なら、ETFと投資信託に注力するのが正解だなぁ感じます。
周りに成長株に集中投資をしてかなりの利益を得ている人もいますが、どうも比較的堅実志向かつそれなりすでに現金をもっている私はまずは守り固めようと考えました。
そうなった場合、やはり自動的に積立を実施できるインデックスファンド、CFを増強するための高配当ETFはうってつけでした。
個別株ほどはタイミングを計る必要もなく、財務諸表も気にする必要がないので私には向いていました。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
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