今回は2021年2月2週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは3000万円超の金融資産を所持し、約2000万円を運用している個人長期投資家です。
今週も下がりそうで下がらない相場でした。一方でJ-REITはじわりじわりと上昇しています。ここまで来るのに長かった。。。
為替も少しの上下はありながらもドル高に動いているので、評価額は膨れ上がりました。
今週は定期買い増しの週でしたのでSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実施。（買い増し週ならSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGを買い増します）
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[↓先週の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年2月2週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：大幅増・含み損
・米国ETF：微増・含み益
・米国個別株：微増・含み損
・投資信託：増・含み益
今週も先週ほどではありませんが、30万円近くの含み益が生まれています。
そして、ついに、ついに、My PFは約70万円の含み益となりました！
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②資産合計ポートフォリオ
・今週も含み益が膨らんだこともあり、投資比率が上昇しました。
・約70％が金融資産となっています。現金自体はキープしていますが、比率は金融資産が増えています。
・しばらくは大きく変えることはありませんが、ETFの比率をこのまま増大させつつ、J-REITと個別株の比率を下げていく予定です。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週は久しぶりに増加になりました。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングが含み益になりました。
・しばらくは売却の予定はないので、ダラダラと分配金の恩恵を受けていこうと思っています。
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②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・ETFの合計は含み益となっており、力強く上昇し続けています。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は含み損です。
・徐々にですが仲間に加えたVIGとBNDの比率も上がってきました。他のETFよりもやや高いペースでの購入を実施していく予定です。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
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③外国株式（個別株）
・高配当株も購入予定総額に達する勢いなので、今後の購入は控え気味になりそうです。まずはETFを盤石にしてからの対応になります。
・実質、コロナショック時に多少買い増しを実施したときから、ほとんど触れていない状況ですが、タイミングをみてシェルを買い増ししようと思っています。
・シスコシステムズをそろそろ売却を予定しています。もういつ売ってもいいタイミングなので市場を見ながら決定します。
・今回の製薬・化学業界の上昇を受けて、ダウ・インクがかなり上昇しています。配当も良好なのでしばらくはHoldし、タイミングをみて売却も検討します。
・困った2銘柄（シェル・AT&T）は含み損だらけですが、今回の株高で急激に回復してきています。
④投資信託
・投資信託の定期購入も1年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。
・特に新興国株式の結果が良いです。もちろん米国株式もいいですが。
・ここに至るまでにニッセイ外国債券は非常にディフェンシブで、コロナショックで一瞬急落しましたが、すぐに戻り、ずっとプラスを維持しており、債券のインデックスはこれに集約しました。
・ここ最近は楽天VTIがeMAXIS Slim 米国株式S&P500を上回った結果を出しています。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
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余談
【やっとJ-REITが回復傾向】
しばらく株価が上昇していっていきましたが、いよいよJ-REITも上昇傾向にあります。
確かに本当日本円での分配金と利回りは魅力的ですが、いかんせん今回のコロナショックでの動きを見てしまうと、中長期的に保持していくのは少し難しい商品になったのかなぁと感じています。
これからどう動かによってきますが、手仕舞いすることも考慮していこうと思います。
しばらくはこのままHoldしますが、今年前半が終わるころには再度見直しをかけます。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
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