今回は2021年3月4週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約3500万円の金融資産を所持し、2500万円強を運用している個人長期投資家です。
今週のMy PFは前半は上下していましたが、週末に一気に上昇。気づけばコロナショック後で最も資産が増えました。
好調な米国市場だけでなく、J-REITも大幅な調整は発生せず、金曜日に一気に上昇して含み損が一気に解消されました。
今週は定期買い増しの週ではなかったので、特に買い増しは実施しませんでした。（買い増し週ならSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGを買い増します）
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年3月4週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：増・含み損
・米国ETF：大幅増・含み益
・米国個別株：増・含み益
・投資信託：微減・含み益
週末にかけて一気に上昇したので資産が40万ほど上昇しました。
My PFは約250万円の含み益（My PF：+11％）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年2月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・今週は週末にかけて上昇、最終的にはマイナスに触れました。
・評価額がプラスに触れていることもあり、約75％が金融資産となっています。
・少し現金比率が落ちてきていますが、現金（量）自体はキープしているのでいまのところはこのままです。
・しばらくは大きく変えることはありませんが、ETFの比率をこのまま増大させつつ、J-REITと個別株の比率を下げていく予定です。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週はいつもの週半ばで上がり、週末にかけて下落というの様相から異なり、週末に一気に上昇しました。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは比較的調子が良く、含み益がでています。
・しばらくは売却の予定はないので、ダラダラと分配金の恩恵を受けていこうと思っていますが、そろそろ今後の方針も考えないといけないですね。
②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・ETFの合計は含み益となっており、力強く上昇し続けています。
・特に株価上昇＋ドル高の影響を受け、ETFの含み益が100万円超え＋10％超えとなりました。もうすぐ20％が見えてきそうです。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は横ばいです。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフ ォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
③外国株式（個別株）
・今回の上昇で一気に含み益が膨らんでいます。シェル株、AT&Tもだいぶ回復していますが、アルトリア・シスコ・ダウインクの上昇が顕著です。
・シスコシステムズをそろそろ売却を予定しています。もういつ売ってもいいタイミングなので市場を見ながら決定します。
・今回の製薬・化学業界の上昇を受けて、ダウ・インクがかなり上昇しています。配当も良好なのでしばらくはHoldし、タイミングをみて売却も検討します。
・困った2銘柄（シェル・AT&T）は含み損だらけですが、今回の株高で急激に回復してきています。
・それにしても個別株は本当に難しい。。。何が理由で上昇・下落しているのか、よくわからない。。。
④投資信託
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。My PFは+20％を超えています。
・特に新興国株式の結果が良いです。もちろん米国株式もいいですが。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
余談
【気がつけば含み益の日々】
本当に辛い辛い一年を経て、漸く含み益が出続けている日々が帰ってきました。
最大で数百万円の含み損が出ていた時期がありましたが、耐え続け、今となっては数百万の含み益が出ている状態です。
早期にこういった暴落を経験できたのは非常に有益だったと今となってはわかりますが、そのときは気が気じゃなかったです。
自分にとって心地よい投資比率・キャッシュポジションを理解することは投資を継続するうえで本当に大事だと理解しました。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
