今回は2020年10月末月間損益および配当金についての報告です。
私は投資歴が1年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達、いまは約3000万円の金融資産を所持・運用している個人長期投資家です。
今月も毎週数％の変動が起きつつも、月末にかけて下落傾向にあります。
私の投資方針はいまだ変わらず、
①インデックスファンドの投資信託を定期購入し資産形成
②米国ETFの定期購入を軸に米国個別株＋J-REITを掛け合わせた原則Buy & HoldのCF増強
です。
ただ今回のコロナショックと自分の生活を比べてみたときに、どうしても個別銘柄を管理し続けることが難しく感じてきているので投資方針の変更も考えています。
高配当ETFの定期買い増しは変わらずずっと続けています。
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[↓先月の報告です]
2020年10月末の投資結果
投資結果まとめ
10月末の時点で米国株価の影響を受けて、含み損が膨らんできています。
なかなか減っていかないものですね。
■J-REIT：総合系・物流系・住宅系を軸に6銘柄＜ポートフォリオ：約15%＞
ほとんど即座に影響がでないはずの総合系・物流系・住宅系のJ-REITが急落したものがだいぶ回復しています。（ホテル系・商業系は変わらず低迷）
GoToキャンペーンがあって多少回復傾向にありましたが、案外もともとよかった物流系、住宅系が落ち込んでいます。
結局のところここまで在宅勤務が促進されてオフィスがなくなることもなく、住宅はさらに重要視されそうですね。
■米国ETF：固定6銘柄（SPYD・HDV・VYM・LQD・BND・VIG）＜ポートフォリオ：約15％＞
定期的な買い増し＋配当再投資を実施していますが、なかなか為替と株価の影響を受けて回復には至っていません。
今回の暴落を受けて、やはりETFの定期購入の実施およびCF増強の軸に据えることを決定しました。
地道に買い進めたこともあり、ポートフォリオ上では15％まで積み上がっています。
原則は定期購入ですが、投資余剰資金との兼ね合いをみて臨時追加購入も実施しています。
今月に入って、新たにBNDとVIGをポートフォリオに追加しました。
■米国個別株：各セクター1銘柄ずつ（エネルギー・公益・通信・ハイテク・タバコ・素材）＜ポートフォリオ：約15％＞
シェルの急落が最も影響が大きいですが、それ以外も含み損が大きい状態です。
ダウ・インクがかなり回復してきましたが、月末にかけてまた一気に下落しています。。
原則売却予定はありませんが、どこまで引っ張るかは注視しています。
今後の投資方針と照らし合わせて、一度手仕舞いするのもありかなと思っています。
■投資信託：各種（全世界・先進国・全米・TOPIX・外国債券）計9銘柄（積立NISAを含む）＜毎月月初に約20万円積立＞
インデックスファンドも米国インデックスが中心を担っていることもあって、急激な回復傾向を見せています。
ほとんどのファンドで含み益が発生する状態です。
新興国債券に加えてTOPIXの投資信託を売却しました。
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2020年10月末の配当金累計
税引き後配当金受取金額
■2020年10月は5銘柄より日本円換算で計55,446円の配当金を受け取りました。今月はそれなりの銘柄から受領したため、合計で５万円を超えました。
■2020年10月時点で2020年累計約305,000円の配当を受け取っていることになります。これを見るとやはり配当・分配金の力ってすごいなと感じます。完全に働かずして30万円受け取っているわけですから。
■2020年10月時点で月平均約30,000円の配当を受け取っていることになります。当座の目標だった月平均３万円の収入に到達。
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今月のまとめ
配当累計が30万円を超える
すでに日常生活はほぼコロナショックの前に戻りましたが、それでもまだ完全には戻っていませんね。
我が社も今後の先行きは不透明ではありますが、上記の通り、目標の１つではありました月平均の配当金がついに3万円を超えました。
これってある意味、世のお小遣い制のお父さんたちの額（勝手なイメージ）に達したことになります。
とはいってもなかなかな含み損を抱えている状態なので、一概には言えませんが、それでもこれで働かずしてほぼ毎月この額を得られる状態にあります。
次は月平均の配当金５万円を目指します。
もちろん私の投資方針はインデックスファンド投資信託による資産拡大と高配当ETF/個別株/J-REITによるCF増強のハイブリッド型なので、資産の拡大であるインデックスファンド投資信託は継続毎月積立を実行していきますが、やはり自動的に配当金・分配金として振り込まれるのを見ると満足感が得られます。
いまのところ本業サラリーマンが堅調なので、ペースを変えることなく定期購入・機をみた買い増しを実施していきます。
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余談
【次の目標：月平均の配当金５万円】
次なる目標は配当・分配金が月平均５万円です。
ざっくり計算で投資総額2000万円：利回り３％で達成できる算段です。
現時点ではまだ1500万円程度の投資金額なので、これからもじわじわと機を見て投入していきます。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で：その余っているＴポイントで投資してみませんか？【SBIネオモバイル証券】】
