今回は2020年7月末月間損益および配当金についての報告です。
今月はまたじわじわと値を戻していたのが、月末に一気に急落した結果になっています。
私の投資方針はいまだ変わらず、
①インデックスファンドの投資信託を定期購入し資産形成
②米国ETFの定期購入を軸に米国個別株＋J-REITを掛け合わせた原則Buy & HoldのCF増強
ですので株価が暴落して含み損が発生しても売る気は現状ありません。ただし、今回は主戦力であったシェルの減配を受けて今後の投資方針は多少見直しが必要と考えています。
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[↓先月の報告です]
2020年7月末の投資結果
投資結果まとめ
7月末の時点で本当に若干ですが含み損は減ってきています。まだまだ壮大な含み損を抱えている状態。
特に月末にかけて一気に円高になったことも一因です。
■J-REIT：総合系・物流系・住宅系を軸に6銘柄＜ポートフォリオ：約15%＞
ほとんど即座に影響がでないはずの総合系・物流系・住宅系のJ-REITが急落したものがだいぶ回復しています。（ホテル系・商業系は変わらず低迷）
特に物流系はすでに15％前後の含み益がでるまで回復しています。
結局のところここまで在宅勤務が促進されてオフィスがなくなることもなく、住宅はさらに重要視されそうですね。
■米国ETF：固定4銘柄（SPYD・HDV・VYM・LQD）＜ポートフォリオ：約10％＞
定期的な買い増し＋配当再投資＋ボーナスの追加投資を実施していることもあって単純比較は出来ませんが、こちらも徐々に回復傾向にあります。
今回の暴落を受けて、やはりETFの定期購入の実施およびCF増強の軸に据えることを決定しました。
原則は定期購入ですが、投資余剰資金との兼ね合いをみて臨時追加購入も実施しています。
■米国個別株：各セクター1銘柄ずつ（エネルギー・公益・通信・ハイテク・タバコ・素材）＜ポートフォリオ：約15％＞
シェルの急落が最も影響が大きいですが、それ以外も含み損が大きい状態です。
意外とサザンもまだまだ含み損を抱えているところです。
原則売却予定はありませんが、どこまで引っ張るかは注視しています。
■投資信託：各種（全世界・先進国・全米・TOPIX・外国債券）計9銘柄（積立NISAを含む）＜毎月月初に約20万円積立＞
インデックスファンドも米国インデックスが中心を担っていることもあって、急激な回復傾向を見せています。
ほとんどのファンドで含み益が発生する状態です。
新興国株式・新興国債券については売却検討中でしたが、債券のみ売却予定です。
加えてTOPIXを全世界株式への転換も検討中です。
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2020年7月末の配当金累計
税引き後配当金受取金額
■2020年7月は4銘柄より日本円換算で計25,276円の配当金を受け取りました。今月は限られた銘柄でしたが、それでも2万円越えです。
■2020年7月時点で2020年累計約200,000円の配当を受け取っていることになります。これを見るとやはり配当・分配金の力ってすごいなと感じます。
■2020年7月時点で月平均約30,000円の配当を受け取っていることになります。投資を本格的に開始してから約1年、やっとここまで来たかと感慨深いですね。
【日本人的にはまずスクール（株式投資の学校）からはじめて、判断するのもいいかもしれません】
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今月のまとめ
2020年累計額が20万円を突破！
早いもので今年も折り返してから1か月が経過しました。平日はほぼ出社となり、平日は年初とほぼ変わらない状態です。ただ休日はまだまだ自粛傾向が強いですが。
上記の通りですが、7月末時点で累計配当・分配金累計額が20万円を突破しました。
いままで学生の頃はアルバイト、社会人になってからは会社員としての給与と、すべて労働収入しか得られていなかったのが、いよいよ目で見てお金に働いてもらっている実感を得られています。
もちろん私の投資方針はインデックスファンド投資信託による資産拡大と高配当ETF/個別株/J-REITによるCF増強のハイブリッド型なので、資産の拡大であるインデックスファンド投資信託は継続毎月積立を実行していきますが、やはり自動的に配当金・分配金として振り込まれるのを見ると満足感が得られます。
いまのところ本業サラリーマンが堅調なので、ペースを変えることなく定期購入・機をみた買い増しを実施していきます。
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余談
【それでも自己投資を継続していく】
最近本業がそれなりに忙しいこともあって少しサボりがちですが、自己投資は継続していきます。
本業に不満はありませんが、これからの業務を考えるとどこまでいまの業務が続けられるかわからないこともあるので、日々自己投資・自己研鑽は怠ることはせずにいたいと思っています。
とはいっても、なかなか平日は時間が取れず、休日も限られますが、一度止めてしまうと再始動するのが難しいので小さくとも継続していきます。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で：その余っているＴポイントで投資してみませんか？【SBIネオモバイル証券】】
