今回は2021年10月末 月間損益および配当金についての報告です。
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今月は先月に比べて大幅にプラス、ただし為替の影響が強いドル円は114円を超えるときもあり、現在は113円前後を推移しています。
それでもS&P500やNYダウがどちらも新高値を更新するなど、米国株投資家にとってもいい月になりましたね。
これが続くのかそれとも強く反発するのか注視して、タイミングをみて高配当株を購入に走ろうと思います。
私の投資方針はいまだ変わらず、
①インデックスファンドの投資信託を定期購入し資産形成
②米国ETFの定期購入を軸に米国個別株＋J-REITを掛け合わせた原則Buy & HoldのCF増強
です。
高配当ETFの定期買い増しは変わらずずっと続けていく予定ですが、最近は値上がりが激しいため、自粛気味です。
[↓先月の報告です]
2021年10月末の投資結果
投資結果まとめ
今月は前半から飛ばし、特に為替の影響を受けて、先月比から大きく評価額が上昇しました。
My PFは先月比：+5.1％で評価額は約490万円の含み益（My PF：+18.6％、先月比：+137万円）となりました。
ここ数か月もみもみしていた投資信託が一気に増加、ETFもそうですが、J-REIT（日本株全体）・個別株もプラスに動いています。
一方で、頭痛の種だったロイヤルダッチシェルが急上昇し、一時期は含み益も出ていましたが、決算がイマイチだったことで月末には含み損となりました。
今月は先月比で大きくプラスとなり、給与所得もあるので総資産は4000万円を安定して超えています。
グラフを見てもわかる通り、投資信託とETFの右肩上がりが顕著です。
■J-REIT：総合系・物流系・住宅系を軸に6銘柄＜ポートフォリオ：約15%＞
ボラティリティが高く、急上昇、急降下する銘柄が多発しています。
2年近くHOLDして思うのは、やはり堅い銘柄は堅いということ。
もともとボラティリティが高いものはどれもマイナスですね。
■米国ETF：固定6銘柄（SPYD・HDV・VYM・LQD・BND・VIG）＜ポートフォリオ：約25％＞
定期的な買い増し＋配当再投資を実施しています。
調整局面を待ちながら、地道ながら少額買い増しています。
ある意味テンプレ通り、株価が高いときは債券を、株価が落ちたときは株式を購入しています。
少し投資方針を変えることも考えています。SPYD・HDVがある程度固まったので、少し堅いVIGやVYMへの比重を高めることも検討中です。
■米国個別株：各セクター1銘柄ずつ（エネルギー・公益・通信・ハイテク・タバコ・素材）＜ポートフォリオ：約15％＞
AT&Tが常にマイナスで、ロイヤルダッチシェルがギリギリの攻防、それ以外はプラスを記録しています。
一部ETFと被っているのは認識していましたが今後の投資方針と照らし合わせて、一度手仕舞いするのもありかなと思っています。
■投資信託：各種（全世界・先進国・全米・TOPIX・外国債券）計7銘柄（積立NISAを含む）＜毎月月初に約20万円積立＞
インデックスファンドも米国インデックスが中心を担っていることもあって、ここ数か月はずっと上昇傾向にありました。
久々に大きく評価額を増やしています。
やっぱりインデックス投資こそサラリーマンへの最適解だと感じます。
2021年10月末の配当金累計
税引き後配当金受取金額
■2021年10月は9銘柄より日本円換算で計47,396円の配当金を受け取りました。今月もそこそこありましたね。
■2021年10月時点で2021年累計約445,309円の配当を受け取っていることになります。
■2021年10月時点では月平均約44,531円の配当を受け取っていることになります。
■2021年10月時点で累計約887,910円の配当を受け取っていることになります。
今月のまとめ
1ヶ月で一気に改善、ただし為替の影響が大きい。
先月は月末にかけて一気に下落する調整局面でしたが、その後に為替の影響＋株価上昇が相まって、回復からの上昇しました。
今までコロナショック時のドル円100円台半ばの時期は別として、今年になってから110円前後を記録していたのが、いまや113円～114円でとどまるなど、為替の影響が評価額に影響を大きく与えることをよく理解できました。
そろそろ年末に向けて今年の振り返りと来年の計画を練りたいところですね。
手仕舞いや買い増しなど細かく考えて対応していきます。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
