今回は2021年11月末 月間損益および配当金についての報告です。
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今月は一転して大幅なマイナスとなりましたね。ドル円も少し下げていますが、現在は113円前後を推移しています。
コロナ関連では日本は一気に感染者が減少した一方で、諸外国はまだ状況は悪いところもあり、オミクロン株の発生等々、第何波になるのか懸念されています。
その影響を受けてか、かなりガツンと下がる日もあります。やっぱりタイミングをみて高配当株を購入に走ろうと思います。
私の投資方針はいまだ変わらず、
①インデックスファンドの投資信託を定期購入し資産形成
②米国ETFの定期購入を軸に米国個別株＋J-REITを掛け合わせた原則Buy & HoldのCF増強
です。
高配当ETFの定期買い増しは変わらずずっと続けていく予定ですが、最近は値上がりが激しいため、自粛気味です。
[↓先月の報告です]
2021年11月末の投資結果
投資結果まとめ
今月は前半はよかったのものの、月末にかけて一気に下落していき、先月から大きく評価額が下落しました。
My PFは先月比：-3.8％で評価額は約409万円の含み益（My PF：+14.8%、先月比：-81.3万円）となりました。
またしても投資信託が停滞、それ以外はそこそこに動いています。
一方で、頭痛の種第一位だったロイヤルダッチシェルはこらえていますが、第二位のAT&Tが相変わらずイマイチで含み損が膨らんでいますね。
今月は先月比でマイナスとなり、給与所得でカバーしていますが、資産は減少しています。
ただ、総資産は4000万円を安定して超えています。
グラフを見てもわかる通り、投資信託とETFの右肩上がりが顕著です。
■J-REIT：総合系・物流系・住宅系を軸に6銘柄＜ポートフォリオ：約15%＞
ボラティリティが高く、急上昇、急降下する銘柄が多発しています。
2年近くHOLDして思うのは、やはり堅い銘柄は堅いということ。
■米国ETF：固定6銘柄（SPYD・HDV・VYM・LQD・BND・VIG）＜ポートフォリオ：約25％＞
定期的な買い増し＋配当再投資を実施しています。調整局面を待ちながら、地道ながら少額買い増しています。
少し投資方針を変えることも考えています。SPYD・HDVがある程度固まったので、少し堅いVIGやVYMへの比重を高めることも検討中です。
■米国個別株：各セクター1銘柄ずつ（エネルギー・公益・通信・ハイテク・タバコ・素材）＜ポートフォリオ：約15％＞
AT&Tが常にマイナスで、ロイヤルダッチシェルがギリギリの攻防、それ以外はプラスを記録しています。
一部ETFと被っているのは認識していましたが今後の投資方針と照らし合わせて、一度手仕舞いするのもありかなと思っています。
■投資信託：各種（全世界・先進国・全米・TOPIX・外国債券）計7銘柄（積立NISAを含む）＜毎月月初に約20万円積立＞
インデックスファンドも米国インデックスが中心を担っていることもあって、ここ数か月はずっと上昇傾向にありました。
やっぱりインデックス投資こそサラリーマンへの最適解だと感じますが、下落～停滞時期は必ずあるので、まずはそこがこらえることができるかどうか。
2021年10月末の配当金累計
税引き後配当金受取金額
■2021年11月は4銘柄より日本円換算で計35,663円の配当金を受け取りました。今月もそこそこありましたね。
■2021年11月時点で2021年累計約480,971円の配当を受け取っていることになります。
■2021年11月時点では月平均約43,725円の配当を受け取っていることになります。
■2021年11月時点で累計約923,572円の配当を受け取っていることになります。
今月のまとめ
今月は不調。こういう時はこらえるだけ。
先月は為替の影響＋株価上昇が相まって一気に上昇しましたが、今月は月末にかけて一気に下落し、厳しい状況になりました。
私も気づけば投資を本格的に開始して3年弱、コロナショックも経験しているので、多少の下落が続いても、だいぶなんとも思わなくなりました。
ある意味、あのタイミングでコロナショックを経験できたのは自分にとってはプラスだったのだろうと思っています。
最近は自分の周りにも投資を始めている人が増えてきたのですが、こういう時はやっぱりこらえ時と捉え、じっと待とうと思います。
とはいえ、指をくわえて下落していくのを見届けるわけにはいかないので、配当目当てのものは手仕舞いや買い増しなど細かく考えて対応していきます。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
