今回は2020年8月2週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が1年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、いまは約3000万円の金融資産を所持している個人長期投資家です。
相変わらず本業がかなり忙しい状態のカンダです。
今週は先週からの円安が継続しつつ、値動きがあまりない週でしたね。
投資信託については上がったり下がったりはありますが、じわじわとプラスに動いています。
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[↓先週の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2020年8月2週の投資結果
①投資結果まとめ
先週に比べて週末にかけてJ-REITが急落していることをうけてJ-REITがマイナスになっています。
一方でS&P500をはじめとしたインデックスファンドが継続的にプラスに働いていることもあり、全体ではプラスですね。
結局含み損は変わらず約160万円に減ってきています。
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②資産合計ポートフォリオ
・今週は特に購入がないため変化はありません。
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所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・急激に日本ロジスティクス・大和証券リビングの含み益が減少してきています。
・一方で大和ハウスリートは含み損がかなりなくなってきています。
・一方でそれ以外のもは思ったより回復に時間を要していますね。これをどう見極めるかそろそろ考えどころですが、しばらくはそのままにしておくつもりです。
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②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いました。
・一方で、SPYD、VYM、HDVは再度含み損が続いていますが、愚直に買い増しを実施予定です。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
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③外国株式（個別株）
・高配当株も購入予定総額に達する勢いなので、今後の購入は控え気味になりそうです。
・実質、コロナショック時に多少買い増しを実施したときから、ほとんど触れていない状況ですが、タイミングをみてシェルを買い増ししようと思っています。
・特に比率も変わらずにあるので静観です。
・今回はシスコシステムズが木曜日に暴落しました。そこまで高配当というわけでもないので、含み損となるとHoldがいいのか悩ましいところです。
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④投資信託
・投資信託の定期購入も1年以上が経過しているのでそろそろ見直しの時期です。
・いよいよほぼすべてのファンドで含み益が発生しています。
・今回の暴落を受けて、値動きがだいたいわかったことで、自分の想定から外れていたものは今後売却を予定しています。
・反面、ニッセイ外国債券は非常にディフェンシブで、コロナショックで一瞬急落しましたが、すぐに戻り、ずっとプラスを維持しており、債券のインデックスはこれに集約します。
・残念ながら新興国債券はいまいちなので、売却予定です。またTOPIXについても楽天VTに集約することを検討中です。
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余談
【残業代＝入金力】
今はまだ社内改革整備が完了しきっていないので、旧態依然とした残業すれば残業代もらえる状態にあります。
幸運なことに業務があり続けているので、今やそれなりの単価で残業代がもらえており、それなりに高い入金力を維持できています。
私のようなインデックスファンド、ETFの定期購入による長期投資家で大事なのは結局のところ入金力＋配当再投資であることは間違いなく、稼げるときに稼ぎ・時間というレバレッジをかけて資産を大きく増やしく他ありません。
もちろん副業＋節税の目標はまだ変えていませんが、いまのところはこれが最適解です。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
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