今回は2021年11月第5週の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が2年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週のオミクロン株の影響や海外渡航新規予約禁止なんて騒動があったこともあり、急激な下落と復調が繰り返しています。
My PFも久々にガツンと下がっていますが、来週も低い値が続けば買い増しに動きたいところ。
ドル円は113円前後で推移しています。
定期買い増しの際はSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実施しています。
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年2020年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年11月第5週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：減・含み益
・米国ETF：大幅減・含み益
・米国個別株：減・含み損
・投資信託：大幅減・含み益
今週はトータルでまた結構なマイナスになりました。どれもあまり調子良くないですね。
My PFは先週比-2.2%の約409万円の含み益（My PF：+14.8％、先週比：-54.5万円）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年10月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・今週もなかなかのマイナスになりましたが、比率的にはあまり変化はありません。
・評価額がプラスを保っていることもあり、約75％を超えて80％に迫る勢いの金融資産となっています。
・なんとか給与が変わらない水準を保てているのでキャッシュフローがキープ出来ています。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週は午前上昇午後下落のいつもの流れ。特段大きく変わりませんが、ここ2，3ヶ月また以前同様不調が続く。
・できれば今年中にJ-REITは手仕舞いしたいものもあるので売り注文を設定予定ですが、なかなか希望のところに届きません。我慢が続きます。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは調子が良く、そこそこの含み益がでています。
②外国株式（ETF）
・今週も続落となりました。とはいえ、復調の流れではありますね。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系はほぼ横ばいですがプラスです
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標。
・今週は大幅増となっており、印象としてはVIGの伸びが良い感じです。
③外国株式（個別株）
・今週も続落。久々に含み損になりました。
・やはり高配当株への投資は難しいですね。ETFよりも配当金は大きくなりやすいですが、評価額が著しく下がってしまっては仕方がないので。
④投資信託
・今週は珍しく大きな下落で、評価額に影響が出ています。
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。S&P500は本当に力強い。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。My PFは+30％を超えている状態です。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
今週の振り返り
【下落からの復調、そして下落】
早いもので忘年会シーズンですね。駅前や繁華街は結構賑わっています。
今週もガツンと下がって、じわじわ復調。そしてまた下がるの繰り返しのようです。
丸2年投資をしてきて、かつ、コロナショックを経験したからか、「まぁそんなもんだよね」としか感じていません。
以前ほど買い増し！買い増し！とはなっていませんが、また折を見て買い増しできればと思っています。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
