今回は2021年12月第1週の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が2年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週はそれほど大きなニュースはありませんでしたが、週の終盤にかけて復調しました。
My PFも急回復となり、買い増しできずにいました。
ドル円は113円前後で推移しています。
定期買い増しの際はSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実施しています。
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年2020年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年12月第1週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：大幅増・含み益
・米国ETF：大幅増・含み益
・米国個別株：大幅増・含み損
・投資信託：大幅増・含み益
今週はすべてにおいて10万円を超える大幅増、すべて含み益に復帰となりました。
My PFは先週比+3.0%の約490万円の含み益（My PF：+17.8％、先週比：+82.0万円）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年11月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・今週はかなりプラスになりましたね。ボーナスも振り込まれたので余剰資金も回復しています。
・評価額がプラスを保っていることもあり、約75％を超えて80％に迫る勢いの金融資産となっています。
・なんとか給与が変わらない水準を保てているのでキャッシュフローがキープ出来ています。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週は金曜日に回復。特に大和ハウスリートが上昇。このまま上昇することを期待していますが、オフィス契約率が頭打ちのニュースがでていますね。
・できれば今年中にJ-REITは手仕舞いしたいものもあるので売り注文を設定予定ですが、なかなか希望のところに届きません。我慢が続きます。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは調子が良く、そこそこの含み益がでています。
②外国株式（ETF）
・今週も上昇となりました。特にVIGが一気に上昇しているので少額でも買い増ししたい気持ちがでています。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系はほぼ横ばいですがプラスです
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標。
・今週は大幅増となっており、印象としてはVIGの伸びが良い感じです。
③外国株式（個別株）
・今週は回復。もうずっと理由はわかりませんが、シスコシステムズが上昇し続けています。
・やはり高配当株への投資は難しいですね。ETFよりも配当金は大きくなりやすいですが、評価額が著しく下がってしまっては仕方がないので。
④投資信託
・今週は回復。全体的に先週よりもいい状況です。My PF内の比率も上昇し続けています。
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。S&P500は本当に力強い。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
今週の振り返り
【ボーナス受領。でも前年より減少】
ボーナスが振り込まれましたね。でも残念ながら基本給が上がったタイミングで評価が厳しくなったために、ボーナスは減っています。
会社員はボーナスあげておけば黙って働くんだよ、という経営陣の気持ちはその通りだなぁと思いつつも、これを元手にさらに投資に回す次第です。
最近は高配当株に大きく突っ込めないので、高配当株：少額、投資信託：多めで買い増しを計画中。
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参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
