今回は2021年12月第3週の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が2年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは4,000万円超の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週は上がったり下がったりといつも通りでしたが、そこそこ良い一週間でした。
My PFもググっと上昇していますが、配当＋ボーナス＋給与のトリプルパンチで収入が増加しています。
ドル円は114円前後で推移しています。
今週は買い増しを実施し、の際はSPYD・VYM・・BND・VIGの買い増しを実施しています。
SPYDは配当で得たドルを使用しています。
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年2020年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年12月第3週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：微減・含み益
・米国ETF：大幅増・含み益
・米国個別株：大幅増・含み益
・投資信託：大幅増・含み益
今週はJ-REITがイマイチの着地ではありましたが、それ以外は好調好調。そのままクリスマスへ突入となっています。
My PFは先週比+1.2%の約536万円の含み益（My PF：+19.1％、先週比：+42.3万円）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年11月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・今週もほぼ変動なしですが、給与所得も加わって全体が保たれています。
・評価額がプラスを保っていることもあり、75％を超えて約80％に迫る勢いの金融資産となっています。
・なんとか給与が変わらない水準を保てているのでキャッシュフローがキープ出来ています。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週は前半不調でしたが、じわじわかいふくしてす。
・できれば今年中にJ-REITは手仕舞いしたいものもあるので売り注文を設定予定ですが、なかなか希望のところに届きません。我慢が続きます。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは調子が良く、そこそこの含み益がでています。
②外国株式（ETF）
・今週も上昇のどれも好調でした。少量ですが、買い増しを実施済み。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系はほぼ横ばいですがプラスです
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標ですが、VIGはもう少し増やしてもいいかなと思っています。
・今週は大幅増となっており、印象としてはVIGの伸びが良い感じです。
③外国株式（個別株）
・今週も回復。もう1年くらいずっとシスコシステムズが上昇し続けています。もともと売却予定でしたが難しい。
・やはり高配当株への投資は難しいですね。ETFよりも配当金は大きくなりやすいですが、評価額が著しく下がってしまっては仕方がないので。
④投資信託
・今週は増加。My PF内の比率も上昇し続けています。
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。S&P500は本当に力強い。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
今週の振り返り
【今年の振り返りと来年の方針を検討中】
いよいよ年末ですね。給与所得、ボーナス、そして配当すべてが出揃いました。
毎年恒例の今年の振り返りと重要な来年の方針を検討しています。
方針はほぼ固まり、徐々に準備をしている段階です。
考えるにあたって、最終的にどういう状態になりたいか、想定される利回りはどれくらいかを再度見直しています。
どこまで想定通りになるかはわかりませんが、軌道修正しつつ進めていきます。
【新社会人】大手企業会社員向け半楽天経済圏の住人：実例紹介【ライフハック】
【ゴルフ】インドアシミュレーションゴルフは都会済みの社会人に絶対オススメ【練習】
【ゴルフ】絶対おススメ・インドアシミュレーションゴルフ：写真付き実例紹介【練習】
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
