今回は2021年3月1週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約3500万円の金融資産を所持し、2000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週は上げ下げしながら週末に一気に上昇した市場でしたね。
同時にドルが一気に上昇して106円をうろうろしたと思いきや107円を一気に通過し、108円を超えました。
米国株式を中心にしている私としては評価額が一気に上昇する結果に。うれしい限りですが、買い増しが難しくなってしまったのも事実です。
月初ということで投資信託への積立を実施しました。
今週は定期買い増しの週でしたが、あまりの上昇に手がでませんでした。（買い増し週ならSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGを買い増します）
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[↓先週の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年3月1週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：減・含み損
・米国ETF：爆増・含み益
・米国個別株：爆増・含み損
・投資信託：微減・含み益
米国株式の上昇が顕著です。
そして、My PFは約150万円の含み益（My PF：+106％）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
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②資産合計ポートフォリオ
・今週は大きく動きました。
・70％以上が金融資産となっています。現金自体はキープしていますが、比率は金融資産が増えています。
・しばらくは大きく変えることはありませんが、ETFの比率をこのまま増大させつつ、J-REITと個別株の比率を下げていく予定です。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週も増加していますが、なんか週半ばに上昇して週末に下落する流れが確立している感じが。。。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは比較的調子がいいですね。
・しばらくは売却の予定はないので、ダラダラと分配金の恩恵を受けていこうと思っています。
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②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・ETFの合計は含み益となっており、力強く上昇し続けています。
・特に株価上昇＋ドル高の影響を受け、ETFの含み益が100万円超え＋10％超えとなりました。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は含み損です。それにしてもかなりのプラスを生んでくれています。
・いずれにせよ投資信託と共に私の投資の軸を担うETFですが、全体ポートフォリオではまだまだ比率が低いので下がったら買い増しというルールのもとで進めます。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
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③外国株式（個別株）
・高配当株も購入予定総額に達する勢いなので、今後の購入は控え気味になりそうです。まずはETFを盤石にしてからの対応になります。
・今回の上昇で一気に含み益が膨らんでいます。シェル株もだいぶ回復しています。
・シスコシステムズをそろそろ売却を予定しています。もういつ売ってもいいタイミングなので市場を見ながら決定します。
・今回の製薬・化学業界の上昇を受けて、ダウ・インクがかなり上昇しています。配当も良好なのでしばらくはHoldし、タイミングをみて売却も検討します。
・困った2銘柄（シェル・AT&T）は含み損だらけですが、今回の株高で急激に回復してきています。
④投資信託
・投資信託の定期購入も1年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。
・特に新興国株式の結果が良いです。もちろん米国株式もいいですが。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
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余談
【ドル高の影響で為替リスクを感じる】
米国長期金利の上昇を受けてドル高に振れていますね。
ドル高に向かえば米国株式中心のPFを組んでいる身としては評価額が上がってうれしいですが、その逆はかなり苦しくなることを身に染みています。
将来的には日本株への投資にも向かうつもりではありますが、余剰資金に限りがありますのでまずはそちらに注力していく予定です。
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
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