今回は2021年8月2週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週はあまり大きな上下動はありませんでした。決算シーズンとはいえ、私のPFに大きな変動はありませんでした。
J-REITはほんとに先が読めない。グッと上がったと思ったら下落。下落が続くとなと思ったら回復。
相変わらずドル円は110円前後で推移しています。
今週は定期買い増しの週ではなかったので静観です。定期買い増しのときはSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実施しています。
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年2020年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年8月1週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：微減・含み益
・米国ETF：増・含み益
・米国個別株：微増・含み益
・投資信託：増・含み益
どれも大幅に上がったり下がったりしていませんが、トータルでは増加となりました。
やっぱり私のような長期ディフェンシブゴリ押し型投資家ですとETFとインデックス投資が良い結果につながりますね。
ただ個別株の利回りは魅力的です。
My PFは先週比+0.3%の約403万円の含み益（My PF：+15.8％）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年7月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・今週は全体で見ると若干のプラスとなりましたが、ここ最近はあまり比率が変わることはありません。
・評価額がプラスを保っていることもあり、約75％を超えて金融資産となっています。
・特段あまり変化がないですね。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週も上がって下がってのJ-REITは結局微減で終了となっています。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは比較的調子が良く、含み益がでています。
・特に大和ハウスリートがじわじわと上昇を続けており、ほぼ含み益を継続し続けていた日本ロジスティクスと大和証券リビングに迫っています。
②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は横ばいとはプラスです。
・株式が下がれば債券が上がるベタな状況にあるため、株式が高くなれば債券を、株式が安くなれば株式を購入する流れです。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
・VIG、BNDを多めに購入したことで、VIGはほぼほぼターゲットのところに行きつきました。
・BNDを少し買い進め、上記の比率に近づけます。
③外国株式（個別株）
・今週も全体でみるとほとんど変化がないですね。
・よくわかりませんが、シスコも地道に上昇を続けており、+20%以上の含み益を出しています。
・やはり高配当株への投資は難しいですね。ETFよりも配当金は大きくなりやすいですが、評価額が著しく下がってしまっては仕方がないので。
④投資信託
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。My PFは+30％を超えている状態です。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
今週の振り返り
【プロ野球のペナントレースが再開】
オリンピックが終わりましたね。自国開催のアドバンテージを活かせていたのではないかと思います
一方で中断されていたプロ野球のペナントが再開されました。
これから全試合消化していくとなると結構大変な日程になりそうです。
コロナ禍であり、感染者も激増中ですが、プロ野球が再開されると楽しみがまた一つ増えるので期待しています。
【投資】独身ならボーナスこそ投資へ全力投入すべき理由【若者必読】
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
