今回は2021年8月3週目の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が約2年、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週は週前半から度々下落し、金曜に多少戻る状況でした。
あのままずっと下落続きかなと思いきや多少回復したので安心しました。まぁ落ちたら落ちたで購入に走るだけですが。
相変わらずドル円は110円前後で推移しています。
今週は定期買い増しの週でしたので久々に購入しています。定期買い増しの際はSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実施しています。
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年2020年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年8月3週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：微減・含み益
・米国ETF：減・含み益
・米国個別株：減・含み益
・投資信託：大幅減・含み益
久々に投資信託が大幅減となりました。年始から春先まで絶好調でした投資信託ですが、ここ２，３ヶ月はずっと変わらない状態ですね。
ある意味買い時と言えば買い時なのかとは思いますが。
My PFは先週比-1.5%の約368万円の含み益（My PF：+14.3％）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年7月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・今週は全体で見ると若干のプラスとなりましたが、ここ最近はあまり比率が変わることはありません。
・評価額がプラスを保っていることもあり、約75％を超えて金融資産となっています。
・特段あまり変化がないですねが、ここ最近も給与が変わらない水準を保てているのでキャッシュフローがキープ出来ています。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週もボックス相場状態で上がって下がってのJ-REITは結局微減で終了となっています。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは比較的調子が良く、含み益がでています。
・特に大和ハウスリートがじわじわと上昇を続けており、ほぼ含み益を継続し続けていた日本ロジスティクスと大和証券リビングに迫っています。
②外国株式（ETF）
・米国ETFもおよそ自分がターゲットにしている比率にまで整いましたが、ポートフォリオの中心なので定期買い増しを実施していきます。
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は横ばいとはプラスです。
・株式が下がれば債券が上がるベタな状況にあるため、株式が高くなれば債券を、株式が安くなれば株式を購入する流れです。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
・VIG、BNDを多めに購入したことで、VIGはほぼほぼターゲットのところに行きつきました。
・BNDを少し買い進め、上記の比率に近づけます。
③外国株式（個別株）
・今週も全体でみるとほとんど変化がないですね。
・よくわかりませんが、ETF・個別株の中でシスコが地道に上昇を続けており、+30%以上の含み益を出しています。
・やはり高配当株への投資は難しいですね。ETFよりも配当金は大きくなりやすいですが、評価額が著しく下がってしまっては仕方がないので。
④投資信託
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。My PFは+30％を超えている状態です。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
今週の振り返り
【しばらくは静観続く】
ここ最近は本当に大きく上がることも下がることもないMy PFです。
地合いが良くないのでしばらくは静観。
ただし、積立投資は継続していきます。
【投資】独身ならボーナスこそ投資へ全力投入すべき理由【若者必読】
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
