今回は2021年9月第1週の損益報告です。＜本記事では毎週の推移を実例として紹介しています＞
私は投資歴が2年強、コロナショックも直撃した30代の建設系のエンジニアで、すでに複数回の海外駐在を経て30歳前に資産1000万円に到達し、その後の長期駐在を経て資産を形成しました。
いまは約4,000万円の金融資産を所持し、約3,000万円強を運用している個人長期投資家です。
今週は日経平均が30,000円をキープしていましたね。
一方で米国株は前半はもみもみしていたのが、週後半は下がり傾向でした。
J-REITはいつも通りの上がって下がってが続いていますが、それでも微増でず。
ドル円は110円前後で推移しています。
今週は定期買い増しの週ではなかったので静観。定期買い増しの際はSPYD・HDV・VYM・LQDに加えて、BND・VIGの買い増しを実施しています。
[↓先週の損益報告です]
[↓昨年2020年同時期の損益報告です]
[↓先月の損益報告と配当・分配金です]
2021年9月第1週の投資結果
①投資結果まとめ
先週と比較した結果は以下の通りです。
・J-REIT：微増・含み益
・米国ETF：大幅減・含み益
・米国個別株：減・含み益
・投資信託：減・含み益
今週は結果的に大きな変動はありませんでした。
My PFは先週比-1.1%の約400万円の含み益（My PF：+15.4％、先週比：-27万円）となりました。投資信託のプラスとETFのプラスが特出しています。
【2021年8月配当金合計はこちら↓】
②資産合計ポートフォリオ
・ここ最近はあまり比率が変わることはありませんが、少し現金比率が下がりましたね。
・評価額がプラスを保っていることもあり、約75％を超えて金融資産となっています。
・特段あまり変化がないですねが、ここ最近も給与が変わらない水準を保てているのでキャッシュフローがキープ出来ています。
所感と近々の展望
①国内株式（J-REITのみ）
・今週は月曜に上昇し、その後下がり、ほぼ先週と同じ状態です。
・そろそろJ-REITは手仕舞いしたいものもあるので売り注文を設定予定。
・日本ロジスティクス、大和ハウスリート、大和証券リビングは比較的調子が良く、含み益がでています。
②外国株式（ETF）
・SPYD、VYM、HDV、VIGと株式系は含み益が出ていますが、LQD、BNDの債券系は横ばいとはプラスです。
・最終的な比率はSPYD・HDV・VYM：LQD・BND・VIG＝７：３くらいが目標です。
・BNDを少し買い進め、上記の比率に近づけます。
③外国株式（個別株）
・今週も全体でみるとほとんど変化がないですね。
・やはり高配当株への投資は難しいですね。ETFよりも配当金は大きくなりやすいですが、評価額が著しく下がってしまっては仕方がないので。
④投資信託
・投資信託の定期購入も2年以上が経過し、いくつか売却しながら現在は7銘柄を運用中です。
・いよいよすべてのファンドで含み益が発生しています。My PFは+30％を超えている状態です。
・ここ2年間の結果と今後の考えから、投資信託の積立設定を変更しました。いままでは比較的米国株式偏重だったのを、楽天ＶＴ（全世界株式）の比率を上げました。全体としては少し積立額を減らしています。
今週の振り返り
【役所の振る舞いも変わった気がする】
最近役所にいくことがありましたが、昔にくらべて対応がまともになった気がしますね。
タッチパネルでの申請もだいぶ導入されているんですね。
私は特に何も思わないですが、なかなか慣れない人もいそうでした。
どんどん自動化、簡略化されていくことを期待しています。
【新社会人】大手企業会社員向け半楽天経済圏の住人：実例紹介【ライフハック】
参考になれば幸いです。皆様が小金持ちになることを祈って。
カンダ
【投資はあくまで自己責任で】
